2024-2030年中國村鎮銀行發展形勢及前景預測研究報告
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【全新修訂】：2024年9月
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內容簡介：
第1章：村鎮銀行綜述及數據來源說明
1.1 村鎮銀行界定
1.1.1 村鎮銀行的界定
1.1.2 村鎮銀行的特點
1.1.3 《國民經濟行業分類與代碼》中村鎮銀行歸屬
1.2 村鎮銀行分類
1.3 村鎮銀行監管規范體系
1.3.1 村鎮銀行專業術語說明
1.3.2 村鎮銀行監管體系介紹
1、中國村鎮銀行主管部門
2、中國商業銀行監管體系
1.3.3 村鎮銀行標準體系建設現狀
1、標準體系建設
2、現行標準匯總
3、即將實施標準
1.4 本報告研究范圍界定說明
1.5 本報告數據來源及統計標準說明
1.5.1 本報告權威數據來源
1.5.2 本報告研究方法及統計標準說明
第2章：全球村鎮銀行發展趨勢及市場前景預測
2.1 全球村鎮銀行發展歷程介紹
2.2 全球農村金融體系發展模式分析
2.2.1 美國農村金融體系
2.2.2 印度農村金融體系
2.3 全球代表性區域村鎮銀行運作模式分析
2.3.1 孟加拉國鄉村銀行
1、孟加拉國鄉村銀行發展概述
2、孟加拉國鄉村銀行發展現狀
3、孟加拉國鄉村銀行運作模式
4、孟加拉國鄉村銀行成功經驗
2.3.2 印度尼西亞人民銀行
1、印尼人民銀行村銀行發展概述
2、印尼人民銀行村銀行小額信貸運作模式
3、印尼人民銀行村銀行成功經驗
2.3.3 印度自助小組-銀行聯結
1、印度自助小組發展概述
2、印度自助小組運作模式
3、印度自助小組成功經驗
2.4 國外村鎮銀行運作對我國的經驗啟示
第3章：中國村鎮銀行運營狀況與競爭格局分析
3.1 中國銀行業金融機構發展現狀分析
3.1.1 中國銀行業金融機構現狀介紹
1、銀行業金融機構的分類
2、銀行業金融機構數量規模
3.1.2 政策性銀行發展現狀
1、中國農業發展銀行
2、國家開發銀行
3.2.3 商業性銀行發展現狀
1、六大國有行
2、全國性股份制銀行及城商行
3.2.4 農村金融機構發展現狀
1、農村金融機構的概述
2、農村金融機構發展現狀
3.2 中國村鎮銀行運行狀況分析
3.2.1 村鎮銀行發展規模分析
1、村鎮銀行數量規模
2、村鎮銀行地區分布
3.2.2 村鎮銀行經營狀況分析
1、村鎮銀行資產水平
2、村鎮銀行存貸款規模
3、村鎮銀行成本結構
4、村鎮銀行盈利能力
5、村鎮銀行監管水平
3.2.3 村鎮銀行競爭格局分析
1、村鎮銀行綜合排名分析
2、村鎮銀行經營競爭格局
3.3 村鎮銀行設立戰略意圖分析
3.3.1 銀行金融機構戰略訴求
1、大型國有銀行戰略訴求
2、中小商業銀行戰略訴求
3、農村金融機構戰略訴求
4、外資銀行機構戰略訴求
3.3.2 民間資本戰略訴求分析
1、小額貸款公司戰略訴求
2、其它民間資本戰略訴求
3.4 村鎮銀行網點鋪設進展分析
3.4.1 政策性銀行網點布局現狀
3.4.2 商業銀行網點布局現狀與規劃
1、大型國有銀行布局分析
2、股份制及城商行布局分析
3、農村商業銀行布局分析
4、外資商業銀行布局分析
3.5 中國村鎮銀行信息化及智慧化發展現狀
3.5.1 銀行形態演化
1、銀行網點標準化轉型
2、銀行網點系統化轉型
3、銀行網點智能化轉型
3.5.2 銀行信息化投資規模
3.5.3 金融科技背景下村鎮銀行的轉型
1、金融科技背景下村鎮銀行轉型的必要性
2、金融科技背景下村鎮銀行轉型的策略
3.5.4 中國村鎮銀行新一代信息技術融合應用分析
3.5.5 中國村鎮銀行智慧化建設成果
3.5.6 中國村鎮銀行信息化及智慧化發展趨勢
第4章：中國農村金融供需及發展趨勢分析
4.1 農村金融發展概述
4.1.1 農村金融服務體系
4.1.2 農村金融發展現狀
4.2 農村金融供給現狀
4.2.1 農村金融供給現狀分析
1、金融供給概述
2、涉農貸款供給現狀
4.2.2 農村非金融補充現狀分析
4.2.3 農村地區金融服務覆蓋現狀
4.2.4 農村金融供給不足的原因
4.3 農村金融需求主體及融資渠道分析
4.3.1 需求主體及需求特征
1、農村金融需求主體
2、農村金融需求特征
4.3.2 農戶融資渠道
4.3.3 農村中小企業融資渠道
4.4 農村金融需求現狀分析
4.4.1 農村金融貸款用途
1、農戶借款用途
2、農村中小企業借款用途
4.4.2 農村金融區域需求差異
4.5 中國農村金融發展趨勢分析
第5章：中國村鎮銀行重點區域發展前景分析
5.1 村鎮銀行區域投資機會與風險分析
5.1.1 發達省市村鎮銀行投資機會與風險
1、發達省市農村金融發展現狀與特點
2、發達省市農村金融風險
5.1.2 欠發達省市村鎮銀行投資機會與風險
1、欠發達地區農村金融現狀
2、欠發達省市農村金融風險
5.2 東部省市村鎮銀行投資分析
5.2.1 浙江省村鎮銀行投資分析
1、浙江省農村金融環境分析
2、浙江省農村金融機構經營分析
3、浙江省村鎮銀行投資分布
4、浙江省村鎮銀行投資前景
5.2.2 江蘇省村鎮銀行投資分析
1、江蘇省農村金融環境分析
2、江蘇省農村金融機構經營分析
3、江蘇省村鎮銀行投資分布
4、江蘇省村鎮銀行投資前景
5.2.3 山東省村鎮銀行投資分析
1、山東省農村金融環境分析
2、山東省農村金融機構經營分析
3、山東省村鎮銀行投資分布
4、山東省村鎮銀行投資前景
5.2.4 廣東省村鎮銀行投資分析
1、廣東省農村金融環境分析
2、廣東省農村金融機構經營分析
3、廣東省村鎮銀行投資分布
4、廣東省村鎮銀行投資前景
5.2.5 河北省村鎮銀行投資分析
1、河北省農村金融環境分析
2、河北省農村金融機構經營分析
3、河北省村鎮銀行投資分布
4、河北省村鎮銀行投資前景
5.3 中西部省市村鎮銀行投資分析
5.3.1 四川省村鎮銀行投資分析
1、四川省農村金融環境分析
2、四川省農村金融機構經營分析
3、四川省村鎮銀行投資分布
4、四川省村鎮銀行投資前景
5.3.2 河南省村鎮銀行投資分析
1、河南省農村金融環境分析
2、河南省農村金融機構經營分析
3、河南省村鎮銀行投資分布
4、河南省村鎮銀行投資前景
5.3.3 安徽省村鎮銀行投資分析
1、安徽省農村金融環境分析
2、安徽省農村金融機構經營分析
3、安徽省村鎮銀行投資分布
4、安徽省村鎮銀行投資前景
5.3.4 云南省村鎮銀行投資分析
1、云南省農村金融環境分析
2、云南省農村金融機構經營分析
3、云南省村鎮銀行投資分布
4、云南省村鎮銀行投資前景
5.3.5 湖北省村鎮銀行投資分析
1、湖北省農村金融環境分析
2、湖北省農村金融機構經營分析
3、湖北省村鎮銀行投資分布
4、湖北省村鎮銀行投資前景
5.4 村鎮銀行區域風險管理路徑建議
5.4.1 發達地區村鎮銀行的風險管理路徑
5.4.2 欠發達地區村鎮銀行的風險管理路徑
第6章：中國村鎮銀行代表性機構案例研究
6.1 中國村鎮銀行代表性機構發展對比
6.2 村鎮銀行主發起機構案例分析
6.2.1 工商銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、村鎮銀行網點布局分析
4、主要合作股東背景分析
5、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.2.2 中國銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、主要合作股東背景分析
4、村鎮銀行網點布局分析
5、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.2.3 農業銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、村鎮銀行網點布局分析
4、主要合作股東背景分析
5、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.2.4 交通銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、村鎮銀行網點布局分析
4、主要合作股東背景分析
5、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.2.5 民生銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、村鎮銀行網點布局分析
4、主要合作股東背景分析
5、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.2.6 浦發銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、村鎮銀行網點布局及持股比例分析
4、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.2.7 華夏銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、村鎮銀行網點布局分析
4、主要合作股東背景分析
5、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.2.8 北京銀行村鎮銀行
1、村鎮銀行組建規模分析
2、村鎮銀行戰略規劃分析
3、村鎮銀行網點布局分析
4、村鎮銀行股權結構
5、村鎮銀行設立優劣勢分析
6.3 村鎮銀行經營案例分析
6.3.1 興福村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行網點布局分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營模式分析
6.3.2 浙江樂清聯合村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行股權結構分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營模式分析
6.3.3 深圳福田銀座村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行股權結構分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營模式分析
6.3.4 東山潤鑫村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行股權結構分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營模式分析
6.3.5 重慶九龍坡民泰村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行股權結構分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營模式分析
6.3.6 南陽村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行股權結構分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營模式分析
6.3.7 大洼恒豐村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行股權結構分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營發展舉措
6.3.8 北京大興九銀村鎮銀行
1、村鎮銀行發展規模分析
2、村鎮銀行經營情況分析
3、村鎮銀行股權結構分析
4、村鎮銀行業務結構分析
5、村鎮銀行經營戰略分析
第7章：中國村鎮銀行發展環境洞察
7.1 中國村鎮銀行經濟（Economy）環境分析
7.1.1 中國宏觀經濟發展現狀
1、中國GDP情況
2、中國三次產業結構
3、中國居民消費價格（CPI）
4、中國生產者價格指數（PPI）
5、中國貨幣供應情況
7.1.2 中國宏觀經濟發展展望
1、國際機構對中國GDP增速預測
2、國內機構對中國宏觀經濟指標增速預測
7.1.3 中國村鎮銀行發展與宏觀經濟相關性分析
7.2 中國村鎮銀行社會（Society）環境分析
7.2.1 居民收支情況
1、居民人均可支配收入
2、居民人均消費支出
（1）中國居民人均消費支出
（2）中國居民消費結構變化
7.2.2 人口規模及增速
7.2.3 中國網民規模及互聯網普及率
7.2.4 居民儲蓄率
7.2.5 行業發展與社會環境相關性分析
7.3 中國村鎮銀行政策（Policy）環境分析
7.3.1 國家層面村鎮銀行政策規劃匯總及解讀
7.3.2 31省市村鎮銀行政策規劃匯總及解讀
1、31省市村鎮銀行政策規劃匯總
2、31省市村鎮銀行發展目標解讀
7.3.3 國家重點規劃/政策對村鎮銀行發展的影響
7.3.4 政策環境對村鎮銀行發展的影響總結
7.4 中國村鎮銀行發展SWOT分析
第8章：中國村鎮銀行市場前景預測及發展趨勢預判
8.1 中國村鎮銀行發展潛力評估
8.2 中國村鎮銀行發展前景預測
8.3 中國村鎮銀行發展趨勢預判
8.3.1 中國村鎮銀行結構重組發展趨勢
8.3.2 中國村鎮銀行產品服務發展趨勢
8.3.3 中國村鎮銀行市場監管發展趨勢
8.4 中國村鎮銀行進入壁壘分析
8.4.1 政策壁壘
8.4.2 資金壁壘
8.4.3 技術壁壘
8.5 中國村鎮銀行投資風險預警
8.5.1 中國村鎮銀行風險因素分析
8.5.2 中國村鎮銀行風險化解路徑選擇
8.6 中國村鎮銀行投資價值評估
8.7 中國村鎮銀行可持續發展建議
8.7.1 政策層面發展建議
8.7.2 村鎮銀行發展建議
圖表目錄
圖表1：村鎮銀行的特點
圖表2：《國民經濟行業分類與代碼》中村鎮銀行歸屬
圖表3：村鎮銀行的分類-按發起主體
圖表4：村鎮銀行專業術語說明
圖表5：中國村鎮銀行主管部門
圖表6：中國村鎮銀行主管部門主要職能
圖表7：“CAMELS+（原則）”具體內容
圖表8：監管主要內容
圖表9：中國銀行業標準體系
圖表10：截至2024年中國銀行業標準建設情況（單位：項）
圖表11：截至2024年中國銀行業現行標準部分匯總
圖表12：截至2024年中國銀行業即將實施標準匯總
圖表13：本報告研究范圍界定
圖表14：本報告權威數據資料來源匯總
圖表15：本報告的主要研究方法及統計標準說明
圖表16：全球村鎮銀行發展歷程
圖表17：美國金融體系結構圖
圖表18：印度金融體系結構圖
圖表19：截至2024年孟加拉國鄉村銀行累計發放貸款金額（單位：億美元）
圖表20：2020-2024年孟加拉國鄉村銀行累計借款人數量變化（單位：萬人）
圖表21：孟加拉國鄉村銀行運作特點
圖表22：孟加拉國鄉村銀行成功經驗簡析
圖表23：Kupdes的基本概況
圖表24：印度尼西亞小額信貸的業務流程
圖表25：印尼人民銀行村銀行成功經驗簡析
圖表26：印度“銀行-銀行組建自助小組-成員”模式
圖表27：印度“銀行-促推機構組建自助小組-成員”模式
圖表28：印度“銀行-非政府組織-自助小組-成員”模式
圖表29：印度自助小組發展啟示簡析
圖表30：國外村鎮銀行運作對我國的經驗啟示簡析
圖表31：中國銀行業金融機構的分類
圖表32：截至2023年中國各類銀行業金融機構數量（單位：家）
圖表33：截至2023年中國銀行業涉農金融機構數量占比（單位：%）
圖表34：2022-2024年中國農業發展銀行涉農貸款余額（單位：萬億元）
圖表35：2023年中國農業發展銀行農村金融貸款投放情況（單位：億元）
圖表36：2023年中國農業發展銀行農業農村建設貸款投放情況（單位：億元）
圖表37：2023年國家開發銀行涉農貸款余額（單位：億元）
圖表38：2023年國有六大行經營情況（單位：億元）
圖表39：2023年國有六大行涉農貸款余額情況（單位：億元）
圖表40：2022-2024年國有六大行涉農貸款余額占比變化（單位：億元）
圖表41：2020-2024年中國上市銀行營業收入情況（單位：億元）
圖表42：2020-2024年中國上市銀行凈利潤情況（單位：億元）
圖表43：農村合作金融機構的定義
圖表44：2018-2024年中國農村金融機構總資產規模（單位：萬億元）
圖表45：2017-2024年中國村鎮銀行法人數量（單位：家）
圖表46：截至2023年末中國村鎮銀行法人省市分布情況（單位：家）
圖表47：截至2023年末中國村鎮銀行法人地區分布情況（單位：%）
圖表48：2017-2024年中國村鎮銀行總資產規模變化（單位：萬億元）
圖表49：2017-2024年中國村鎮銀行總負債規模變化（單位：萬億元）
圖表50：2017-2024年中國村鎮銀行存款余額規模變化（單位：萬億元）
圖表51：2017-2024年中國村鎮銀行貸款余額規模變化（單位：萬億元）
圖表52：2017-2024年中國村鎮銀行存貸比變化情況（單位：%）
圖表53：村鎮銀行成本結構簡析
圖表54：2016年以來中國村鎮銀行凈利潤水平情況（單位：億元）
圖表55：河南村鎮銀行事件回顧
圖表56：2022-2024年中國銀保監系統村鎮銀行監管處罰情況統計（單位：張，萬元）
圖表57：2022-2024年中國銀保監系統村鎮銀行發單數量前十省份統計（單位：張，家，萬元）
圖表58：中國AAAAA級優秀村鎮銀行名單
圖表59：2023年中國村鎮銀行凈利潤TOP10（單位：億元）
圖表60：中小商業銀行設立村鎮銀行的戰略訴求解析
圖表61：農村金融機構設立村鎮銀行的戰略訴求解析
圖表62：外資銀行機構設立村鎮銀行的戰略訴求解析
圖表63：政策性銀行村鎮銀行布局發展情況
圖表64：大型國有銀行村鎮銀行網點布局簡析
圖表65：截至2024年上海農商行村鎮銀行網點布局網絡
圖表66：截至2024年廣州農商行村鎮銀行網點布局網絡（單位：家）
圖表67：截至2023年末匯豐銀行參與設立的村鎮銀行區域分布（單位：家）
圖表68：2014-2024年中國銀行業IT投資規模及增速（單位：億元，%）
圖表69：金融科技背景下村鎮銀行轉型的必要性分析
圖表70：金融科技背景下村鎮銀行轉型的策略
圖表71：中國村鎮銀行與新一代信息技術的融合及應用場景
圖表72：2023年村鎮銀行智慧化成果
圖表73：村鎮銀行數字化轉型升級面臨的主要問題與發展方向
圖表74：中國農村金融服務體系
圖表75：中國農村金融發展痛點
圖表76：涉農貸款的分類-按用途分
圖表77：2019-2024年中國涉農貸款余額變化（單位：萬億元，%）
圖表78：2019-2024年中國“三農”貸款余額變化情況（單位：萬億元）
圖表79：農村非金融供給分類簡介
圖表80：中國農村地區銀行業金融服務覆蓋情況（單位：%）
圖表81：農村金融供給不足的原因簡析
圖表82：農村金融需求主體分類列表
圖表83：農村金融需求特征表現
圖表84：農戶主要融資渠道分類簡介
圖表85：中國農村中小企業主要融資渠道
圖表86：農戶借款用途簡析
圖表87：農村金融區域需求差異簡析
圖表88：中國農村金融發展趨勢預判
圖表89：發達地區農村金融水平的特點
圖表90：發達省市農村金融風險簡析
圖表91：較發達農村與貧困農村農戶融資特點比較
圖表92：欠發達省市村鎮銀行風險來源簡析
圖表93：2014-2024年浙江省農村居民人均可支配收入情況（單位：元）
圖表94：浙江省金融發展環境（單位：萬億元，個，萬人）
圖表95：2018年以來浙江省農村金融機構營業網點數量（單位：個）
圖表96：2018年以來浙江省農村金融機構從業人數變化情況（單位：人）
圖表97：2016年以來浙江省農村金融機構資產總額變化情況（單位：億元）
圖表98：截至2023年浙江省村鎮銀行法人機構市級分布（單位：家）
圖表99：2014-2024年江蘇省農村居民人均可支配收入情況（單位：元）
圖表100：江蘇省金融發展環境（單位：萬億元，億元，個，萬人）
圖表101：2018年以來江蘇省農村金融機構營業網點數量（單位：個）
圖表102：2018年以來江蘇省農村金融機構從業人數變化情況（單位：人）
圖表103：2018年以來江蘇省農村金融機構資產總額變化情況（單位：億元）
圖表104：截至2023年江蘇省村鎮銀行法人機構市級分布（單位：家）
圖表105：2014-2024年山東省農村居民人均可支配收入情況（單位：元）
圖表106：山東省金融發展環境（單位：萬億元，個，萬人）
圖表107：2018年以來山東省農村金融機構營業網點數量（單位：個）
圖表108：2018年以來山東省農村金融機構從業人數變化情況（單位：人）
圖表109：2018年以來山東省農村金融機構資產總額變化情況（單位：億元）
圖表110：截至2023年山東省村鎮銀行法人機構市級分布（單位：家）
圖表111：2014-2024年廣東省農村居民人均可支配收入情況（單位：元）
圖表112：廣東省金融發展環境（單位：萬億元，個，萬人）
圖表113：2018年以來廣東省農村金融機構營業網點數量（單位：個）
圖表114：2018年以來廣東省農村金融機構從業人數變化情況（單位：人）
圖表115：2018年以來廣東省農村金融機構資產總額變化情況（單位：億元）
圖表116：截至2023年廣東省村鎮銀行法人機構市級分布（單位：家）
圖表117：2019-2024年河北省農村居民人均可支配收入情況（單位：元）
圖表118：河北省金融發展環境（單位：萬億元，個，萬人）
圖表119：2018年以來河北省農村金融機構營業網點數量（單位：個）
圖表120：2018年以來河北省農村金融機構從業人數變化情況（單位：人）
